Industri aset kripto telah menarik para pengambil risiko yang ambisius dan berani, semua tergoda oleh janji kekayaan. Namun, garis tipis antara ambisi dan keserakahan telah menuntun beberapa orang ke jalan yang lebih gelap.
Industri ini telah menyaksikan banyak penipu yang merancang skema penipuan kripto yang rumit, menipu investor miliaran melalui skema Ponzi, exchange yang gagal, dan penawaran koin palsu. Dari dalang buronan hingga operator exchange yang berubah menjadi kriminal, individu-individu di balik skema ini telah mendapatkan ketenaran karena keberanian dan penipuan mereka.
Ruja Plamenova Ignatova
Ruja Plamenova Ignatova, dikenal sebagai “Cryptoqueen,” berada di pusat salah satu penipuan kripto terbesar dalam sejarah. Ignatova lahir di Bulgaria dan dibesarkan di Jerman.
Dia lulus dari Universitas Oxford dan awalnya mengejar karier yang sukses di bidang keuangan. Pada tahun 2014, dia mendirikan cryptocurrency OneCoin bersama Karl Sebastian Greenwood. Operasinya berbasis di Sofia, Bulgaria.
OneCoin menjanjikan pengembalian tinggi bagi investor. Penawaran Ignatova sangat meyakinkan.
Dia meyakinkan jutaan orang di seluruh dunia untuk berinvestasi di OneCoin. Ini beroperasi melalui skema pemasaran berjenjang (MLM).
Dia mengklaim bahwa OneCoin akan menjadi cryptocurrency revolusioner yang dapat bersaing dengan Bitcoin (BTC).
“OneCoin seharusnya menjadi pembunuh Bitcoin. Dalam dua tahun, tidak ada yang akan berbicara tentang Bitcoin lagi,” dia katakan kepada investor.
Pada tahun 2015, Ignatova mengungkapkan bahwa OneCoin secara resmi memasuki pasar AS. Namun, tahun berikutnya, mulai muncul masalah ketika investor kesulitan menjual OneCoin mereka dan mendapatkan kembali investasi awal mereka.
Kemudian terungkap bahwa OneCoin adalah skema Ponzi tanpa blockchain yang dapat diverifikasi, menipu investor lebih dari US$4 miliar secara global. Dokumen hukum menunjukkan bahwa Ignatova dan Greenwood diduga sudah mengetahui sejak awal bahwa proyek tersebut adalah usaha penipuan.
“Mungkin ini bukan [sesuatu] yang benar-benar bersih atau yang biasanya saya kerjakan atau bahkan bisa saya banggakan (kecuali dengan Anda secara pribadi ketika kita menghasilkan uang) – tapi . . . Saya sangat ahli dalam kasus yang sangat borderline ini [sic], di mana hal-hal menjadi abu-abu – dan Anda sebagai mesin penjualan ajaib – dan saya sebagai seseorang yang benar-benar bisa bekerja dengan angka, legal dan mendukung Anda dengan cara yang baik dan profesional – kita benar-benar bisa membuatnya besar – seperti MLM bertemu jalang Wall Street ;-)” tulis Ignatova kepada Greenwood.
Pada 12 Oktober 2017, Ignatova didakwa dengan penipuan dan pencucian uang. Otoritas juga mengeluarkan surat perintah penangkapan federal.
Namun, dia menghilang tak lama setelah itu. Ignatova menaiki penerbangan komersial dari Sofia, Bulgaria, ke Athena, Yunani, dan belum terlihat sejak itu.
FBI telah menempatkan Ignatova dalam daftar Sepuluh Buronan Paling Dicari dan menawarkan hadiah hingga US$5 juta untuk informasi yang mengarah pada penangkapannya. Dia juga tetap menjadi salah satu buronan paling dicari di Eropa.
Sementara itu, pada Desember 2022, Greenwood mengaku bersalah atas tuduhan penipuan kawat dan pencucian uang terkait skema tersebut. Selain itu, pada April 2024, Hakim Distrik AS Edgardo Ramos menjatuhkan hukuman empat tahun penjara kepada mantan kepala hukum OneCoin, Irina Dilkinska.
Meski mendapat liputan media yang luas dan skala penipuannya yang besar, Ignatova tetap sulit ditemukan pada tahun 2025.
Faruk Fatih Özer
Faruk Fatih Özer mendirikan Thodex, sebuah exchange kripto Turki yang menjadi terkenal karena skema penipuan kripto besar-besaran. Didirikan pada tahun 2017, Thodex dengan cepat tumbuh menjadi salah satu platform kripto terbesar di Turki.
Pada April 2021, exchange ini tiba-tiba ditutup, dengan pesan muncul di situs web Thodex yang mengklaim platform akan offline selama empat hingga lima hari. Namun, ini adalah awal dari krisis besar.
Lebih dari 400.000 pengguna tidak dapat mengakses akun mereka, dengan sekitar US$2 miliar aset kripto terkunci di platform tersebut.
Setelah penutupan, Fatih Özer melarikan diri ke Albania. Sementara itu, pihak berwenang menangkap saudara perempuannya Serap Özer, saudaranya Güven Özer, dan empat karyawan senior lainnya. Selain itu, mereka juga menahan sekitar 83 orang sebagai bagian dari penyelidikan.
Hilangnya Özer memicu perburuan besar-besaran. Dia tertangkap di Albania pada 2022 dan kemudian diekstradisi ke Turki pada 2023. Pada September 2023, Fatih Özer bersama saudara-saudaranya dijatuhi hukuman gabungan 11.196 tahun penjara.
Namun, pada Januari 2025, Kamar Pidana ke-22 Pengadilan Regional Istanbul membatalkan sebagian dari keputusan awal. Pengadilan membebaskan 16 terdakwa dari tuduhan “penipuan berkualifikasi” karena kurangnya bukti. Pengadilan juga memerintahkan pembebasan empat terdakwa.
Namun, tidak semua terdakwa dibebaskan. Pengadilan membebaskan Fatih Özer dan saudara-saudaranya dari tuduhan “mengorganisir dan memimpin kelompok kriminal,” tetapi penahanan mereka berlanjut atas tuduhan lain.
Satish Kumbhani
Satish Kumbhani, pendiri BitConnect, merancang skema Ponzi global yang menipu investor sebesar US$2,4 miliar antara 2016 dan 2018. DOJ, merujuk pada dokumen pengadilan, mengatakan Kumbhani menipu investor tentang “Program Pinjaman” BitConnect.
Dia dan rekan-rekannya mempromosikan teknologi milik BitConnect, “BitConnect Trading Bot” dan “Volatility Software,” sebagai alat yang dapat menjamin keuntungan besar dengan berdagang pada fluktuasi pasar aset kripto.
Namun, BitConnect sebenarnya adalah skema Ponzi, menggunakan uang dari investor baru untuk membayar yang lebih awal. Kumbhani menutup Program Pinjaman setelah sekitar satu tahun.
Dia kemudian menyuruh para promotornya untuk memanipulasi harga BitConnect Coin (BCC) agar terlihat seperti ada permintaan nyata. Kumbhani dan rekan-rekannya juga menyembunyikan dana investor dengan mencampur, memutar, dan menukarnya melalui wallet BitConnect dan berbagai exchange internasional.
Pada 1 September 2021, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengajukan gugatan terhadap BitConnect. Regulator menuduh bahwa BitConnect menipu investor ritel. Selain itu, Glenn Arcaro, Kepala divisi BitConnect Amerika Utara, mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan penipuan kawat di Pengadilan Distrik AS.
Pendiri BitConnect didakwa pada Februari 2022 dan menghadapi berbagai tuduhan. Jika terbukti bersalah atas semua tuduhan, dia bisa menghadapi hukuman hingga 70 tahun penjara.
“Kumbhani didakwa dengan konspirasi untuk melakukan penipuan kawat, penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan manipulasi harga komoditas, operasi bisnis pengiriman uang tanpa izin, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang internasional,” terang pernyataan tersebut.
Sementara itu, pada September 2022, pengadilan menjatuhkan hukuman kepada Arcaro selama 38 bulan penjara dan memerintahkannya untuk mengembalikan US$17,6 juta kepada korban dari 40 negara.
Kisah Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer, dan Satish Kumbhani menggambarkan dampak menghancurkan dari penipuan kripto, dengan miliaran hilang dan kehidupan terguncang. Kasus-kasus ini menyoroti perlunya pengawasan regulasi yang lebih besar, edukasi investor, dan kerja sama internasional untuk memerangi penipuan di bidang ini.
